Particuliers

Confier votre épargne à nos conseillers financiers expérimentés, c'est l'assurance d'investir dans des solutions adaptées à vos besoins et objectifs financiers.

Parmi nos solutions d'investissement pour valoriser votre épargne :
• Assurance vie : Constituez un capital tout en profitant d'une fiscalité avantageuse.
• Plan d'Épargne en Actions (PEA) : Investissez dans des actions françaises et européennes pour diversifier votre portefeuille.
• PERP et PER : Préparez votre retraite avec des avantages fiscaux grâce aux Plans d'Épargne Retraite.
• Comptes titres : Gérez un portefeuille d'actions et d'obligations pour une gestion plus libre.
• SCPI : Diversifiez vos placements immobiliers en toute simplicité.
• FCPI et FIP : Profitez d'opportunités de placements potentiellement performants, mais plus risqués.
• Investissement en bourse : Pour des gains à long terme avec une gestion prudente

La transmission de patrimoine est une étape clé qui nécessite une planification rigoureuse. Préparer l'avenir de vos proches en leur garantissant une sécurité financière et en facilitant la réalisation de leurs projets est essentiel. Chez TELOS FINANCE, nos conseillers financiers expérimentés vous accompagnent dans cette démarche complexe, en élaborant des solutions sur mesure adaptées à votre situation familiale et à vos objectifs patrimoniaux.

Pourquoi transmettre votre patrimoine ?
• Assurer la sécurité financière : Offrez à vos proches une stabilité financière.
• Réduire la fiscalité : Profitez d'avantages fiscaux pour les donations.
• Préparer votre succession : Anticipez vos volontés et évitez les conflits.
• Pérenniser votre entreprise : Assurez la continuité de votre entreprise familiale.
Comment transmettre votre patrimoine ?
• Donation : Transférez des biens de votre vivant avec des abattements fiscaux.
• Testament : Rédigez vos volontés avec un notaire pour garantir sa validité.
• Assurance vie : Transmettez un capital avec un régime fiscal avantageux.
• Mandat de protection future : Désignez une personne pour gérer vos biens en cas d'incapacité.
• Changement de régime matrimonial : Adaptez votre régime matrimonial pour optimiser la transmission de votre patrimoine et protéger au mieux votre conjoint.

Réduisez votre fiscalité grâce à des solutions personnalisées, adaptées à votre situation familiale, personnelle et professionnelle.

Chez TELOS FINANCE, nous vous proposons des stratégies éprouvées pour optimiser votre situation fiscale :
• Déductions et crédits d'impôt : Nos conseillers identifient les crédits et déductions fiscales auxquels vous êtes éligible et vous aident à les déclarer correctement, réduisant ainsi vos impôts.
• Investissements immobiliers : Profitez des avantages fiscaux liés aux revenus locatifs ou aux travaux de rénovation. Nous vous guidons vers les placements immobiliers les plus adaptés à votre profil.
• Assurance vie : Souscrivez à une assurance vie pour bénéficier d’une fiscalité avantageuse dans la transmission de patrimoine. Nos conseillers vous orientent vers le contrat optimal selon vos objectifs.
• Dons aux associations : Bénéficiez de réductions d'impôt jusqu'à 75% sur le montant des dons. Nos experts vous accompagnent pour maximiser cet avantage fiscal.
• Optimisation du foyer fiscal : Nos conseillers vous aident à choisir le statut fiscal le plus favorable (marié, pacsé, concubin), en fonction de votre situation.

Anticiper votre retraite est une étape essentielle qui nécessite une planification financière précise. Chez Telos Finance, nos conseillers experts en gestion de patrimoine vous accompagnent dans l'élaboration d'une stratégie retraite sur mesure, vous permettant de profiter sereinement de vos années de retraite.

Nos services pour anticiper votre retraite :
• Bilan retraite personnalisé : Nous analysons votre situation actuelle et vos besoins futurs pour évaluer vos droits à la pension et définir vos objectifs financiers.
• Stratégie d'épargne retraite : Découvrez des solutions adaptées à votre profil, comme le PER (Plan d'Épargne Retraite) pour bénéficier d'avantages fiscaux, l'assurance vie pour constituer un capital, ou des investissements immobiliers pour générer des revenus complémentaires.
• Suivi et optimisation : Nous ajustons régulièrement votre stratégie retraite en fonction de l'évolution de vos besoins et des conditions de marché.
Notre approche :
• Écoute personnalisée : Nous prenons le temps de comprendre vos objectifs et vos besoins spécifiques pour vous proposer des solutions adaptées.
• Conseils clairs et objectifs : Grâce à notre expertise, nous vous offrons des conseils transparents et adaptés à votre situation.
• Accompagnement sur le long terme : Nous vous soutenons tout au long de la mise en place et du suivi de votre stratégie retraite et prévoyance.

En complément de notre accompagnement pour la préparation de votre retraite, nous proposons des solutions de prévoyance essentielles pour protéger vos proches en cas d’imprévu :

• Assurance décès : Garantissez le bien-être financier de vos proches en cas de décès grâce à une assurance décès, qui fournit un soutien financier en période difficile.
• Assurance invalidité : Protégez-vous contre l'incapacité temporaire ou permanente de travailler avec une assurance invalidité, offrant une sécurité financière lorsque vous ne pouvez plus exercer votre activité professionnelle.
• Assurance perte d'autonomie : Couvrez les coûts liés à une dépendance physique ou mentale avec une assurance perte d'autonomie, garantissant ainsi le financement nécessaire pour les soins et l'assistance dont vous pourriez avoir besoin.
Notre approche pour une prévoyance efficace :
• Écoute attentive et personnalisée : Nous analysons vos besoins spécifiques, objectifs et préoccupations pour proposer des solutions de prévoyance sur mesure adaptées à votre situation individuelle.
• Conseils clairs et objectifs : Bénéficiez de conseils transparents et précis, basés sur notre expertise approfondie des produits de prévoyance.
• Accompagnement sur le long terme : Nous vous soutenons dans la mise en place et le suivi de votre stratégie de prévoyance, assurant une gestion continue et adaptée à l’évolution de vos besoins.
Protégez-vous et vos proches avec des solutions de prévoyance fiables et adaptées. Obtenez une couverture complète pour faire face aux imprévus et garantir une sécurité financière à long terme

L'investissement immobilier est une stratégie efficace pour diversifier votre patrimoine, générer des revenus passifs, et bénéficier d'une protection contre l'inflation. En investissant dans l'immobilier, vous pouvez constituer un patrimoine solide avec un potentiel de plus-value à la revente, tout en profitant de revenus locatifs réguliers. Grâce à l'effet levier du crédit, il est possible de financer une grande partie de votre acquisition, maximisant ainsi votre rendement.

Nos conseillers financiers vous accompagnent à chaque étape de votre projet immobilier pour assurer un suivi personnalisé et une gestion optimale :
• Définition des objectifs : Nous analysons vos besoins spécifiques pour vous proposer des solutions d'investissement immobilier adaptées.
• Recherche de biens : Nous sélectionnons des propriétés selon vos critères de budget, localisation et rentabilité.
• Analyse financière : Nous évaluons la rentabilité et le potentiel de plus-value de chaque projet immobilier.
• Négociation et financement : Nous obtenons les meilleures conditions d'acquisition et facilitons l'obtention d'un financement avantageux.
• Gestion locative : Un service complet incluant la recherche de locataires, la rédaction des baux, et la gestion des loyers.
Protégez votre investissement immobilier avec une assurance de prêt. Cette assurance couvre le remboursement en cas de problème de santé majeur ou de décès, tout en préservant votre patrimoine immobilier.

Nos conseillers vous aident à choisir l'assurance la mieux adaptée à vos besoins en :
• Analysant vos besoins : Nous déterminons l'assurance la plus adaptée à votre situation.
• Comparant les offres : Nous recherchons le meilleur rapport qualité-prix pour votre assurance de prêt.
• Négociant les tarifs : Nous obtenons les prix les plus compétitifs sur le marché.
• Accompagnant la souscription : Nous vous guidons dans le choix et la souscription de votre assurance, en vous expliquant les garanties et conditions.